ThesisOpen AccessPDF tersedia
2024•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh Risiko Kredit yang diukur dengan Net Performimg Loan (NPL), Risiko Likuiditas yang diukur dengan Loan to Deposit Ratio (LDR) dan Risiko Pasar yang diukur dengan Net Interest Margin (NIM) terhadap Profitabilitas pada Perbankan yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia dengan Nilai Tukar sebagai Variabel Moderasi. Populasi penelitian ini adalah adalah Perbankan yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia pada periode 2020-2022. Sampel penelitian dengan cara purposive sampling. Teknik analisis data yang digunakan adalah metode regresi data panel yang merupakan gabungan dari data cross section dan data time series dengan pengolahan menggunakan Software Eviews 10. Hasil Pengujian dengan menggunakan pendekatan Random Effect Model menunjukkan bahwa variable NPL, LDR, dan NIM secara simultan berpengaruh terhadap Return On Asset, dengan nilai Prob (F-Statistic) 0,0000 0,05. Secara partial variable NIM berpengaruh positif terhadap ROA dengan nilai signifikan 0,848 0,05 dan nilai koefisien 0,137. Sedangkan variable LDR dan NIM berpengaruh negatif dan tidak signifikan terhadap ROA. Dari hasil penelitian dapat disimpulkan bahwa NPL, LDR, NIM memiliki kontribusi terhadap ROA sebesar 22,68 %. Hasil uji interaksi menunjukkan bahwa Nilai Tukar tidak terbukti memperkuat dan memperlemah pengaruh NPL, LDR, dan NIM terhadap ROA pada Perbankan yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia periode 2020 – 2022.
ThesisOpen AccessPDF tersedia
2024•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
Konteks penelitian ini berpusat pada pengujian dampak kredit bermasalah (NPL) dan tingkat komposit tata kelola perusahaan yang unggul terhadap laba atas aset (ROA), dengan menggunakan studi kasus lembaga keuangan yang terdaftar antara tahun 2021 dan 2023 di Indonesia Bursa Efek. Tujuan utama dari penelitian ini bertujuan untuk mengetahui bagaimana gabungan NPL dan tata kelola perusahaan yang baik mempengaruhi ROA bank-bank yang terdaftar di BEI pada saat itu. Dengan menggunakan sampel sebanyak 38 perusahaan perbankan dari populasi 45, penelitian ini menggunakan metodologi kuantitatif. Data sekunder dikumpulkan dari masing-masing bank sampel serta dari situs resmi BEI. Untuk menguji data, digunakan regresi linier berganda. Kesimpulan penelitian menunjukkan hal itu NPL dan tingkat tata kelola perusahaan yang baik secara keseluruhan dapat mempengaruhi ROA secara parsial maupun simultan. Y = 2,209 – 0,641X1 – 0,279X2 + ε merupakan persamaan regresi linier berganda yang ditemukan. Menurut studi ini, return on assets (ROA) dapat meningkat ketika tingkat tata kelola perusahaan yang baik secara keseluruhan meningkat, dan ROA dapat meningkat seiring dengan penerapan NPL yang efektif sehingga menurunkan risiko perbankan. Menurut laporan tersebut, perusahaan harus menerapkan tata kelola perusahaan yang efektif dan perlakuan NPL pada tingkat yang lebih tinggi untuk meningkatkan laba atas aset (ROA). Disarankan agar penelitian selanjutnya mempertimbangkan faktor-faktor lain yang mempengaruhi ROA perbankan untuk membantu pemangku kepentingan dalam mengambil keputusan.
ThesisOpen AccessPDF tersedia
2022•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
Skripsi Penulis yang berjudul Pengaruh NIM, NPL dan Ukuran Perusahaan Terhadap Kinerja Keuangan
Latar belakang penulis memilih judul net interest margin (NIM) adalah
perbandingan pendapatan bunga bersih dengan rata-rata produktif. Non performing
loan (NPL) ialah rasio yang digunakan untuk mengukur kemampuan bank dalam
mengatasi masalah kredit yang dibutuhkan debitur untuk modal atau usaha lainnya.
Ukuran perusahaan merupakan gambaran kemampuan finansial perusahaan. Kinerja
keuangan perbankan dalam penelitian ini menggunakan Return On Assets (ROA).
Alasan dipilihnya Return On Assets (ROA) merupakan rasio profitabilitas yang
mengukur kemampuan perusahaan menghasilkan laba dari penggunaan seluruh
sumber daya atau aset yang dimilikinya.. Tujuan dari penelitian ini dan menjelaskan
bagaimana pengaruh NIM, NPL dan ukuran perusahaan terhadap ROA.
Hasil regresi linear berganda Y = -0,020 + 0.549(X1_NIM) – 0,002
(X2_NPL) + 2,054 (X3_size)+ e. dibuktikan dengan uji t menunjukkan bahwa
variabel Jika menggunakan Thitung 1,491 dan Ttabel 2,44691 hasil yang diperoleh Thitung
< Ttabel sehingga dapat disimpulkan bahwa net interest margin (NIM) secara parsial
tidak berpengaruh signifikan terhadap ROA, kesimpulannya hipotesis di tolak.
Begitu juga dengan variabel Non Performing Loan dengan Thitung 0,532 dan Ttabel
2,44691, hasil diperoleh Thitung < Ttabel sehingga dapat disimpulkan bahwa non
performing loan (NPL) secara parsial tidak berpengaruh signifikan terhadap ROA,
kesimpulannya hipotesis ditolak. dengan Thitung sebesar 1,566 dan Ttabel 2,44691, hasil
yang diperoleh Thitung < Ttabel sehingga disimpulkan bahwa ukuran perusahaan secara
parsial berpengaruh signifikan terhadap risiko bisnis. Kesimpulan hipotesis ditolak.
Uji F menunjukkan bahwa nilai variabel NIM, NPL dan ukuran perusahaan tidak
berpengaruh signifikan terhadap ROA dengan dari nilai Fhitung sebesar 1,298 dan
Ftabelnya 4,437, hasil yang diperoleh Fhitung < Ftabel maka kesimpulannya tidak terdapat
pengaruh variabel net interest margin, non performing loan,dan ukuran perusahaan
terhadap variabel ROA secara simultan (bersama-sama).
. Dan nilai R2 menunjukkan bahwa pengaruh kondisi keuangan dan ukuran
perusahaan terhadap risiko bisnis sebesar 39,4% dan sisanya 60,6% dijelaskan oleh
variabel lain.
Berdasarkan hasil penelitian yang dilakukan pada perusahaan bank Mega
periode 2010-2019, maka dapat ditarik kesimpulan bahwa pengaruh NIM, NPL dan
ukuran perusahaan tidak berpengaruh signifikan terhadap ROA.
ThesisOpen AccessPDF tersedia
2021•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
Lasri Nengsih, NIM 3317282, Program Studi S1 Perbankan Syariah. Skripsi ini berjudul “Analisis Perbandingan Kinerja Perbankan Syariah dan Perbankan Konvensional Di Indonesia (Studi Kasus Pada Bank Umum Syariah dan Bank Umum Konvensional Periode Tahun 2015-2019). Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis dan membandingkan kinerja Bank Syariah dan Bank Konvensional pada periode 2015-2019 dengan pendekatan analisa rasio keuangan (CAR, NPF/NPL, ROA, ROE, BOPO, dan FDR/LDR). Penelitian ini merupakan penelitian deskriptif dan komparatif yang bersifat kuantitatif. Populasi yang digunakan dalam penelitian ini adalah Bank Umum Syariah dan Bank Umum Konvensional yang ada di Indonesia. Jumlah sampel yang digunakan adalah 8 Bank Umum Syariah dan 8 Bank Umum Konvensional. Pengampilan sampel menggunakan teknik purposive saampling dengan kriteria-kriteria yang sudah ditetapkan. Teknik analisis data yang digunakan dalam penelitian ini adalah teknik analisis deskriptif, Uji Homogenitas, dan Uji T (Independent Sample t-test). Hasil penelitian pada uji t menunjukkan bahwa tidak terdapat perbedaan yang signifikan antara kinerja keuangan Bank Syariah dan Bank Konvesional berdasarkan rasio CAR, NPF/NPL, ROA, ROE, dan FDR/LDR. Pada uji t menunjukkan bahwa terdapat perbedaan yang signifikan antara kinerja Bank Syariah dan Bank Konvensional berdasarkan rasio BOPO. Namun, pada analisis pengujian analisis deskriptif menunjukkan bahwa nilai CAR dan FDR/LDR Bank Syariah lebih baik dibandingkan Bank Konvensional. Sedangkan, dilihat dari nilai NPF/NPL, ROA, ROE, dan BOPO Bank Konvensional lebih baik dibandingkan Bank Syariah.
ThesisOpen AccessPDF tersedia
2019•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
Skripsi ini disusun oleh Nori Sutria Saputri NIM 3215.217, Jurusan Perbankan Syariah, Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam, Institut Agama Islam Negeri (IAIN) Bukittinggi. Dengan judul skripsi “ANALISIS COMPARATIVE KESEHATAN BANK SYARIAH DAN BANK KONVENSIONAL DI INDONESIA DENGAN MENGGUNAKAN METODE CAMEL (STUDI KASUS PADA PT. BANK SYARIAH MANDIRI DAN BANK RAKYAT INDONESIA). Penelitian ini di latar belakangi oleh perolehan laba bersih yang diperoleh Bank Syariah Mandiri (BSM) yang lebih kecil jika dibandingkan dengan Bank Rakyat Indonesia (BRI) dan terdapat fluktuasi pada ke dua laporan keuangan bank tersebut. Melihat hal ini penulis ingin melakukan penelitian tentang penilaian tingkat kesehatan bank untuk menentukan kebijakan-kebijakan dan mempertahankan kelangsungan operasional bank dalam menghadapi persaingan dengan bank lain. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui dan menganalisis tingkat kesehatan bank dengan menggunakan metode CAMEL yaitu membandingkan rasio Capital Adequecy Ratio (CAR), Net Performing Financing (NPF) / Net Performing Loan (NPL), Net Operating Margin (NOM) / Net Interest Margin (NIM), Return On Asset (ROA) dan Financing to Deposit Ratio (FDR) / Loan to Deposit Ratio (LDR). Metode penelitian yang digunakan dalam penelitian ini adalah penelitian dengan pendekatan deskriptif kuantitatif. Hasil penelitian menunjukkan bahwa CAR yang diperoleh Bank Syariah Mandiri 6,16% berada di bawah rasio CAR Bank Rakyat Indonesia (BRI). Sedangkan pada rasio NPF dan NPL Bank Rakyat Indonesia lebih baik 1,41% dalam mengelola kualiatas assetnya untuk memeproleh laba bersih. Rasio NOM Bank Syariah Mandiri memiliki perbedaan yang signifikan dengan perolehan rasio NIM Bank Rakyat Indonesia yaitu sebesar 7,56%. Dan perolehan rasio ROA Bank Rakyat Indonesia lebih baik 3,65% dari pada Bank Syariah Mandiri. Sedangkan pada rasio FDR Bank Syariah Mandiri lebih baik 3,93% dibandingkan dengan perolehan LDR Bank Rakyat Indonesia.
