ThesisOpen AccessPDF tersedia
2019•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
Skripsi ini disusun oleh Nori Sutria Saputri NIM 3215.217, Jurusan Perbankan Syariah, Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam, Institut Agama Islam Negeri (IAIN) Bukittinggi. Dengan judul skripsi “ANALISIS COMPARATIVE KESEHATAN BANK SYARIAH DAN BANK KONVENSIONAL DI INDONESIA DENGAN MENGGUNAKAN METODE CAMEL (STUDI KASUS PADA PT. BANK SYARIAH MANDIRI DAN BANK RAKYAT INDONESIA). Penelitian ini di latar belakangi oleh perolehan laba bersih yang diperoleh Bank Syariah Mandiri (BSM) yang lebih kecil jika dibandingkan dengan Bank Rakyat Indonesia (BRI) dan terdapat fluktuasi pada ke dua laporan keuangan bank tersebut. Melihat hal ini penulis ingin melakukan penelitian tentang penilaian tingkat kesehatan bank untuk menentukan kebijakan-kebijakan dan mempertahankan kelangsungan operasional bank dalam menghadapi persaingan dengan bank lain. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui dan menganalisis tingkat kesehatan bank dengan menggunakan metode CAMEL yaitu membandingkan rasio Capital Adequecy Ratio (CAR), Net Performing Financing (NPF) / Net Performing Loan (NPL), Net Operating Margin (NOM) / Net Interest Margin (NIM), Return On Asset (ROA) dan Financing to Deposit Ratio (FDR) / Loan to Deposit Ratio (LDR). Metode penelitian yang digunakan dalam penelitian ini adalah penelitian dengan pendekatan deskriptif kuantitatif. Hasil penelitian menunjukkan bahwa CAR yang diperoleh Bank Syariah Mandiri 6,16% berada di bawah rasio CAR Bank Rakyat Indonesia (BRI). Sedangkan pada rasio NPF dan NPL Bank Rakyat Indonesia lebih baik 1,41% dalam mengelola kualiatas assetnya untuk memeproleh laba bersih. Rasio NOM Bank Syariah Mandiri memiliki perbedaan yang signifikan dengan perolehan rasio NIM Bank Rakyat Indonesia yaitu sebesar 7,56%. Dan perolehan rasio ROA Bank Rakyat Indonesia lebih baik 3,65% dari pada Bank Syariah Mandiri. Sedangkan pada rasio FDR Bank Syariah Mandiri lebih baik 3,93% dibandingkan dengan perolehan LDR Bank Rakyat Indonesia.
ThesisOpen AccessPDF tersedia
2018•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
ABSTRAK Skripsi ini disusun oleh: MILA KRISTA NIM 3314.245 dengan judul: “ ANALISIS TINGKAT KESEHATAN BANK SYARIAH DENGAN METODE CAMELS PADA BPRS AL-MAKMUR PAYAKUMBUH TAHUN 2012-2016”. Maksud judul ini adalah bagaimana tingkat kesehatan BPRS Al-Makmur diukur dengan metode CAMELS. Latar belakang penulis melakukan penelitian ini adalah dengan Banyaknya Bank dan lembaga keuangan baik konvensional maupun syariah yang menyebabkan semakin ketatnya persaingan yang dihadapi oleh BPRS Al-Makmur dalam meningkatkan kepercayaan masyarakat. Salah satu cara yang dilakukan agar dapat mempertahankan kelangsungan hidupnya adalah dengan mengukur tingkat kesehatan bank. Maka rumusan masalah dalam penelitian ini adalah seberapa tingkat kesehatan BPRS Al-Makmur. Sedangkan tujuan penelitian ini adalah untuk mengukur tingkat kesehatan BPRS Al-Makmur dengan menggunakan metode CAMELS. Metode penelitian yang digunakan adalah deskriptif kuantitatif. Data yang digunakan yaitu data sekunder. Pengumpulan data dengan metode dokumentasi yaitu mengumpulkan laporan keuangan BPRS Al-Makmur tahun 2012-2016. Teknik penilaian kesehatan BPRS Al-Makmur dilakukan dengan cara menghitung beberapa komponen dari masing-masing faktor yaitu komponen Capital (CAR), Asset (NPF), Earning (ROA), Liquidity (STM), dan Sensitivity (MR) yang merupakan faktor finansial, sedangkan komponen Management (NOM) merupakan faktor manajemen. Pengolahan data dari hasil faktor finansial dan manajemen dilakukan dengan analisis kuantitatif yaitu mencari rasio yang telah diperoleh dari perhitungan masing-masing variabel CAMELS, kemudian menentukan hasil penilaian yang digolongkan menjadi peringkat komposit kesehatan bank. Hasil penelitian menunjukkan bahwa tingkat kesehatan BPRS Al-Makmur selama 5 tahun yaitu periode 2012–2016 termasuk dalam kategori sehat. Penilaian tingkat kesehatan faktor Permodalan berada pada peringkat 1, Kualitas aset pada peringkat 2, manajemen pada peringkat 3, rentabilitas pada peringkat 1, likuiditas pada peringkat 1 dan sensitivitas pada peringkat 1. Adapun pada peringkat komposit dari faktor CAMELS rata-rata berada pada peringkat 1 yang berarti bank tergolong baik dan mampu mengatasi pengaruh negatif kondisi perekonomian, namun BPRS Al-Makmur masih memiliki kelemahan yang minor yang dapat segera diselesaikan.
ThesisOpen AccessPDF tersedia
2018•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
ABSTRAK ANALISIS TINGKAT KESEHATAN BANK SYARIAH YANG LISTING DI BURSA EFEK INDONESIA TAHUN 2012-2016 MENGGUNAKAN METODE CAMEL Oleh: RAHMAT SURIADIL ILHAM Penilaian kesehatan Perbankan Syariah merupakan hal yang penting agar dapat memberi gambaran yang lebih tepat mengenai kondisi saat ini dan mendatang, sehingga dapat digunakan sebagai pertimbangan dalam pengambilan keputusan sekaligus menggambarkan kinerja Bank Syariah. Tujuan dari penelitian ini adalah untuk mengetahui tingkat kesehatan Bank Syariah yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia (BEI) yang dinilai dengan menggunakan empat metode, yaitu capital, asset quality, earning, serta liquidity. Data yang yang digunakan dalam penelitian ini adalah data sekunder yang berupa laporan keuangan tahun 2012-2016 yang telah diaudit oleh auditor independen dan sudah dipublikasikan. Penelitian ini dilakukan terhadap Bank Syariah yang terdaftar pada Bursa Efek Indonesia yaitu Bank Muamalat Indonesia, BRI Syariah, BNI Syariah, BTPN Syariah dan Bank Panin Dubai Syariah. Metode yang digunakan dalam penelitian ini yaitu deskriptif kualitatif dengan menganalisis laporan keuangan perusahaan, yang kemudian digambarkan dalam kondisi sehat, cukup sehat, kurang sehat dan tidak sehat. Kesimpulan pada penelitian ini adalah, penilaian tingkat kesehatan Bank Syariah yang Listing di Bursa Efek Indonesia yang berjumlah lima Bank Umum Syariah yaitu Bank Muamalat Indonesia, BRI Syariah, BNI Syariah, BTPN Syariah dan Bank Panin Dubai Syariah pada tahun 2012-2016 memperoleh predikat sehat. Kata kunci: penilaian kesehatan, Bursa Efek Indonesia, Bank Syariah, CAMEL.
ThesisOpen AccessPDF tersedia
2018•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
ABSTRAK
Penelitian ini dilakukan oleh Sonya Eka Marantika, NIM 3314.362 Proram Studi S1 Perbankan Syariah Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam dengan judul “Analisis Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Syariah dengan Metode CAMEL sebagai Alat Penilaian Kinerja Bank Pembiayaan Rakyat Syariah Haji Miskin Periode 2013 - 2017.”
Adapun yang melatarbelakangi penulis memilih judul ini adalah karena kesehatan suatu bank merupakan hal yang penting bagi semua pihak yang terkait, baik pemilik, pengelola bank, masyarakat, pengguna jasa bank dan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) selaku pengatur dan pengawas kegiatan jasa keuangan termasuk lembaga perbankan. Faktor kepercayaan dari masyarakat juga merupakan faktor yang paling utama dalam menjalankan bisnis perbankan, sehingga bank dituntut untuk mempunyai kemampuan mengelola kinerja keuangan dengan baik agar dapat menjaga kepercayaan masyarakat terhadap bank tersebut. Selain itu hal lain yang membuat penulis tertarik meneliti di PT BRPS Haji Miskin adalah karna penulis melihat dari laporan keuangan PT BRPS Haji Miskin selalu mengalami kenaikan dari tahun ke tahun dari segi laba dan pasiva.
Pada penelitian ini penulis menggunakan Metode kuantitatif dengan pendekatan CAMEL dalam menilai tingkat kesehatan bank. Rasio yang penulis gunakan adalah rasio CAR (Capital Adequacy Ratio) dalam menilai kesehatan bank berdasarkan aspek permodalan, rasio NPF (Non Performing Financing) dalam menilai kesehatan bank berdasarkan aspek kualitas aktiva, rasio NPM (Net Profit Margin) dalam menilai tingkat kesehatan berdasarkan aspek manajemen, Rasio ROA (Return on Assets), dan rasio BOPO (Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional) dalam menilai kesehatan berdasarkan aspek rentabilitas, dan rasio LDR (Loan to Deposit Ratio) dalam menilai tingkat kesehatan bank berdasarkan aspek likuiditas.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa Bank Pembiayaan Rakyat Syariah Haji Miskin selama periode 2013 – 2017 dikategorikan sehat berdasarkan aspek capital, assets, management, earning, sedangkan berdasarkan aspek liquidity dikategorikan tidak sehat.
Kata Kunci : Kesehatan Bank, CAMEL, CAR, NPF, NPM, ROA, BOPO,
LDR.
