ThesisOpen AccessPDF tersedia
2026•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
Skripsi ini dengan judul “Analisis Pengaruh Inflasi, BI Rate, dan Kurs Terhadap Harga Saham Lembaga Keuangan Syariah yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia (BEI) Periode 2019-2024”. Yang ditulis oleh Syafnita Monica dengan NIM 3322103 Program Studi S1 Perbankan Syariah Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam (FEBI) Universitas Islam Negeri (UIN) Sjech M.Djamil Djambek Bukittinggi. Perkembangan lembaga keuangan syariah di Indonesia yang semakin pesat mendorong meningkatnya aktivitas investasi di pasar modal syariah. Pergerakan harga saham lembaga keuangan syariah tidak terlepas dari pengaruh kondisi makroekonomi, khususnya inflasi, BI Rate, dan nilai tukar (kurs), yang berpotensi memengaruhi keputusan investor serta stabilitas pasar modal. Oleh karena itu, penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh inflasi, BI Rate, dan kurs terhadap harga saham lembaga keuangan syariah yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia (BEI) selama periode 2019– 2024, baik secara parsial maupun simultan. Penelitian ini menggunakan pendekatan kuantitatif dengan jenis penelitian asosiatif. Data yang digunakan merupakan data sekunder yang diperoleh dari Bursa Efek Indonesia, Bank Indonesia, dan sumber resmi lainnya. Teknik analisis data yang digunakan adalah analisis regresi linear berganda yang didukung dengan uji asumsi klasik, uji parsial (uji t), uji simultan (uji F), serta uji koefisien determinasi (R²) untuk mengetahui besarnya pengaruh variabel independen terhadap variabel dependen. Hasil penelitian menunjukkan bahwa secara parsial inflasi dan BI Rate tidak berpengaruh signifikan terhadap harga saham lembaga keuangan syariah, sedangkan kurs berpengaruh signifikan terhadap harga saham. Sementara itu, secara simultan inflasi, BI Rate, dan kurs terbukti berpengaruh signifikan terhadap harga saham lembaga keuangan syariah yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia periode 2019–2024.
ThesisOpen AccessPDF tersedia
2020•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
Keberadaan bank Syariah di Indonesia yang telah berdiri lebih dari 25 tahun dengan market share baru 6,15% merupakan fenomena yang perlu dilakukan penelitian terlebih lagi Indonesia merupakan negara dengan mayoritas penduduk beragama Islam. Dominasi komposisi pembiayaan akad berbasis imbal hasil tetap meliputi akad murabahah, qardh dan Istishna’ masih mendominasi sebesar 66% pada tahun 2013 namun trendnya mulai menurun menjadi 52% pada Desember 2018 merupakan salah satu penyebab lambatnya pertumbuhan bank syariah dan belum bisa menjawab tantangan di masyarakat bahwa bank Syariah beda dengan bank konvensional. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh Pembiayaan Yang Diberikan (PYD), faktor makroekonomi meliputi Pendapatan Domestik Bruto (PDB), Inflasi dan BI Rate terhadap fluktuasi pendapatan bank Syariah di Indonesia. PYD dan pendapatan pembiayaan yang diteliti terdiri dari akad murabahah, musyarakah dan mudharabah. Sampel penelitian diambil dengan cara purposive sampling, sehingga diperoleh sampel 10 Bank Umum Syariah dengan data triwulan untuk periode penelitian Maret 2011 sampai dengan Desember 2018. Tehnik analisis data yang digunakan adalah metode regresi data panel (pooled data) yang merupakan gabungan dari data cross section dan data time series dengan menggunakan Software Eviews8. Hasil analisis menunjukkan PYD, PDB, Inflasi dan BI Rate berpengaruh signifikan secara simultaan terhadap fluktuasi pendapatan bank syariah, baik pada fluktuasi pendapatan bagi hasil maupun murabahah. Pada fluktuasi pendapatan bagi hasil, yang secara parsial berpengaruh signifikan adalah PYD bagi hasil, Inflasi dan BI Rate sedangkan pada fluktuasi pendapatan murabahah, yang secara parsial berpengaruh signifikan adalah PYD murabahah, PDB dan BI Rate. Temuan penelitian ini berkontribusi pada perlunya meningkatkan porsi pembiayaan dengan akad bagi hasil sehingga perbankan Syariah bisa lebih kompetitif dan memberikan kontribusi lebih banyak terhadap pertumbuhan ekonomi di Indonesia.
ThesisOpen AccessPDF tersedia
2019•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
ABSTRAK Muhammad Anwar Khairi, NIM 3315.335, dengan judul skripsi : “Analisis Faktor Faktor Yang Mempengaruhi Non Performing Finangcing Pada Bank BNI Syariah”, Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam, Jurusan S1 Perbankan Syariah, Institut Agama Islam Negeri (IAIN) Bukittinggi tahun akademik 2019. Penelitian ini dilatarbelakangi oleh banyaknya hal-hal yang mempengaruhi pembiayaan-pembiayaan yang di salurkan oleh Bank kepada nasabahnya, menjadi bermasalah (pembiayaan macet / NPF) pada Bank-bank di Indonesia yang menyebabkan penurunan pendapatan dan adapun tujuan penelitian ini untuk mengetahui pengaruh Inflasi,BI Rate dan Kurs terhadap NPF (Non Performing Financing) pada Bank BNI Syariah. Dalam pembahasan skripsi ini yang menjadi permasalahan adalah Peningkatan NPF yang yang besar terjadi pada tahun 2015 sedangkat tingkat inflasi menurun, penetapan suku bunga bank yang tidak dapat di prediksi oleh nasabah dan semakin melemahnya nilai mata uang rupiah. Penelitian ini berupa penelitian kuantitatif dengan teknik pengumpulan data yang peneliti gunakan adalah dokumentasi, berupa laporan keuangan Bank BNI Syariah tahun 2010-2018. Teknik pengolahan dan analisis data yang peneliti gunakan melalui uji regresi linear berganda, koefisien korelasi, uji koefisien determinasi, uji T dan uji F. Dimana menggambarkan analisis pengaruh Inflasi, BI Rate dan Kurs terhadap NPF (Non Performing Financing) pada Bank BNI Syariah. Hasil analisis yang dilakukan dengan menggunakan SPSS VERSI 24 dihasilkan analisis output menggunakan uji t test yaitu dengan variabel Inflasi yang memiliki thitung sebesar -1,806 dengan taraf signifikan 0,131 (13,1%) di atas taraf signifikan 0,05 (5%). Maka H01diterima dan Ha1di tolak, jadi dapat disimpulkan bahwa “Inflasi tidak berpengaruh signifikan terhadap NPF PT. Bank BNI Syariah.” Selanjutnya variabel BI Rate memiliki t hitung yang bernilai 0,023 dengan taraf signifikan 0,983 (98,3%) di atas taraf signifikansi 0,05 (5%). Maka dapat disimpulkan bahwa H02 diterima dan Ha2ditolak artinya “BI Rate tidak berpengaruh signifikan terhadap NPF PT. Bank BNI Syariah.” Dan variabel Kurs memiliki t hitung yang bernilai -2,721 dengan taraf signifikan 0,042 (4,2%) di atas taraf signifikansi 0,05 (5%). Maka dapat disimpulkan bahwa H03 ditolak dan Ha3 diterima artinya “Kurs berpengaruh signifikan terhadap NPF PT. Bank BNI Syariah.” Kemudian dengan pengujian secara simultan dengan menggunakan uji F, didapat output Fhitung sebesar 3,467 dengan taraf signifikansi 0,107, di atas nilai signifikan 0,05. Dengan demikian dinyatakan bahwa H03 diterima dan Ha3 ditolak. Jadi, dapat disimpulkan “Inflasi, BI Rate dan Kurstidak berpengaruh signifikan terhadap NPF pada PT. Bank BNI Syariah.”
ThesisOpen AccessPDF tersedia
2019•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
Skripsi ini berjudul "Pengaruh Variabel Makro Ekonomi terhadap Pembiayaan Usaha Kecil pada Bank Syariah Mandiri KC Tanjung Pati Periode Kuartal I- 2017- Kuartal II-2018" disusun oleh Santi Sartika, NIM 3315.196 Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam Jurusan S1 Perbankan Syariah Institut Agama Ielam Negeri (IAIN) Bukittinggi. Permasalahan dalam penelitian ini ialah bagaimana pengaruh Variabel Makro Ekonomi Inflasi dan BI Rate terhadap penyaluran pembiayaan usaha kecil di PT Bank Syariah Mandiri KC Tanjung Pati. Adapun tujuan dilakukannya penelitian ini adalah untuk mengetahui pengaruh Variabel Makro Ekonomi (Inflasi dan BI Rate) terhadap penyaluran pembiayaan Usaha Kecil di Bank Syariah Mandiri KC Tanjung Pati. Penelitian ini menggunakan data time series bulanan yang bersumber dari Bank Syariah Mandiri KC Tanjung Pati dan dianalisis dengan regresi berganda. Uji hipotesis dengan uji-t untuk menguji variabel secara parsial, dan uji-F untuk menguji variabel secara serempak dengan tingkat signifikansi 5 persen. Hasil pengujian secara simultan menunjukkan bahwa variabel Inflasi dan BI Rate berpengaruh terhadap pembiayaan Usaha Kecil. Hasil penelitian secara parsial menunjukkan bahwa pengujian variabel Inflasi (X1) berpengaruh signifikan negatif terhadap pembiayaan Usaha Kecil. Sementara Variabel BI Rate (X2) tidak berpengaruh terhadap pembiayaan Usaha Kecil pada Bank Syariah Mandiri KC Tanjung Pati.
ThesisOpen AccessPDF tersedia
2019•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
ABSTRAK Skripsi Ini Berjudul: ”PengaruhBI Rateterhadap Margin Murabahah Pada Bank Nagari Cabang Syariah Solok”. Yang disusun oleh Sri Rahayu Utama, Nim 3315.299, Jurusan S1 Perbankan Syariah, Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam (FEBI), Institut Agama Islam Negeri (IAIN) Bukittinggi. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui seberapa besar pengaruh bi rate terhadap margin murabahah pada Bank Nagari Syariah Cabang Solok. Untuk melakukan penelitian ini variabel dependent yang digunakan adalah margin murabahah, sedangkan variabel independentnya adalah bi rate. Dalam penelitian ini penulis menggunakan metode penelitian kuantitatif deskriptif. Dengan sumber data yang digunakan berupa data sekunder dengan jumlah data 9 tahun terakhir, kemudian diolah menggunakan SPSS. Untuk analisa data dilakukan dengan metode analisis regresi linear sederhana, dengan jumlah variabel dependent (X) 1 dan jumlah variabel independent (Y) 1. Hasil penelitian yang dilakukan pada Bank Nagari Cabang Syariah Solok menunjukkan bahwa bi rate memberikan pengaruh signifikan terhadap margin murabahah dengan beberapa temuan. Pertama, pada hasil regresi linear sederhana Y = 0,279 + 0,002X pada hasil tersebut bi rate berpengaruh positif dan signifikan terhadap margin murabahah. Kedua,pada uji t menunjukkan nilai T hitung 0,999 t tabel = 9-2-1 = 8 = 2,446 dengan sig 0,351 dimana H0 diterima Ha ditolak. Hal ini berarti bi rate secara persial tidak berpengaruh nyata terhadap margin murabahah. Ketiga, pada uji koefisien determinan yang ditunjukkan pada nilai R2 sebesar 13%, hasil ini berarti bahwa variabel X bi rate dapat menjelaskan variabel Y margin murabahahi. Sedangkan sisanya dapat diterangkan oleh variabel lain yang belum diteliti. Kata kunci: bi rate, hubungan bi rate dengantingkat margin
ThesisOpen AccessPDF tersedia
2019•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
ABSTRAK CICI ANDIKA (3315.146), Jurusan S1 Perbankan Syariah. Skripsi ini yang berjudul “ANALISIS FAKTOR-FAKTOR YANG MEMPENGARUHI TINGKAT MARGIN PEMBIAYAAN UMKM DI INDONESIA (STUDI KASUS BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIA)”. Dalam sejarah perekonomian Indonesia, UMKM merupakan kelompok usaha dengan jumlah paling besar dan memiliki arti strategis secara khusus bagi suatu perekonomian yaitu sebagai bentuk pemerataan konsentrasi dari kekuatan-kekuatan ekonomi dalam masyarakat. Perkembangan potensi UMKM di Indonesia tidak terlepas dari dukungan perbankan dan pemerintah terutama perbankan syariah melalui pembiayaan UMKM. Dari semua bentuk pembiayaan, murabahah lebih dominan digunakan dalam pembiayaan. Indikasi pembiayaan murabahah sebagai pembiayaan utama dalam perbankan syariah dipengaruhi oleh mark up/ margin (keuntungan). Berdasarkan jenis penggunaan dan golongan debitur untuk BUS di Indonesia, tingkat margin rata-rata pembiayaan UMKM untuk modal kerja yaitu 22,14% pada Desember 2017. Tingkat margin tersebut lebih tinggi dibandingkan pembiayaan lainnya atau pembiayaan bukan UMKM yaitu sebesar 10,63% pada Desember 2017. Tingkat margin yang tinggi juga ikut mempengaruhi pembiayaan UMKM itu sendiri. Oleh sebab itu, bank harus lebih mempertimbangkan faktor-faktor dalam penetapan margin. Rumusan masalah dari penelitian ini adalah apakah BI rate, ROA dan FDR berpengaruh terhadap tingkat margin pembiayaan UMKM dan sejauh mana pengaruh BI rate, ROA dan FDR terhadap tingkat margin pembiayaan UMKM. Tujuan dari penelitian ini yaitu untuk mengetahui perumusan masalah di atas. Jenis penelitian ini adalah penelitian kuantitatif. Sumber data berasal dari data sekunder. Metode pengumpulan datanya menggunakan metode dokumentasi, pengolahan datanya menggunakan IBM SPSS for Windows versi 22.0.Metode analisis datanya menggunakan uji asumsi klasik, regresi linear berganda dan uji hipotesis. Dari hasil penelitian, diperoleh secara simultan BI rate, ROA dan FDR berpengaruh positif secara signifikan terhadap tingkat margin pembiayaan UMKM. Secara parsial, FDR berpengaruh negatif signifikan terhadap tingkat margin pembiayaan UMKM, ROA tidak berpengaruh terhadap tingkat margin pembiayaan UMKM. BI rate tidak berpengaruh terhadap tingkat margin pembiayaan UMKM. Untuk itu, hipotesis H1 yang menyatakan BI rate tidak berpengaruh terhadap tingkat margin pembiayaan UMKM diterima dan H2 yang menyatakan ROA tidak berpengaruh terhadap tingkat margin pembiayaan UMKM juga diterima. Sementara, H3 menyatakan FDR tidak berpengaruh terhadap tingkat margin pembiayaan UMKM ditolak.
ThesisOpen AccessPDF tersedia
2019•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
Penelitian ini dilakukan oleh Elsa Nur Reski Nim 3315.377 Program Studi S1 Perbankan Syariah Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam IAIN Bukittinggi dengan judul “Analisis Pengaruh Kinerja Keuangan Dan Ekonomi Makro Terhadap Profitabilitas Bank Syariah (Studi Kasus PT. Bank Muamalat Indonesia).” Adapun yang melatarbelakangi penulis memilih judul ini disebabkan karena terdapatnya kesenjangan antara teori CAR, NPF, BOPO, FDR, Inflasi dan Bi Rate dengan bukti empiris (fenomena) yang tidak selalu menunjukkan pola yang sama terhadap Profitabilitas. Terjadinya inflasi juga menyebabkan berkurangnya penghimpunan dana bank syariah dimana ini juga berakibat pada penurunan Dana Pihak Ketiga yang disebabkan oleh kenaikan suku bunga deposito (Bi Rate) sehingga berpengaruh terhadap profitabilitas pada PT. Bank Muamalat Indonesia periode 2008 – 2017. Penelitian ini bertujuan untuk menguji secara empiris pengaruh Kinerja Keuangan dari segi Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Financing (NPF), Biaya Operasional pada Pendapatan Operasional (BOPO), Financing to Deposit Ratio (FDR), dan Ekonomi Makro dalam bentuk Inflasi dan Bi Rate secara parsial dan simultan terhadap Profitabilitas (ROA) pada PT. Bank Muamalat Indonesia. Dalam penelitian ini penulis lebih menekankan dengan menggunakan Metode Kuantitatif yang diperoleh dari data sekunder berupa laporan keuangan PT. Bank Muamalat Indonesia selama periode 2008 – 2017. Variabel yang digunakan dalam penelitian ini adalah variabel dependen (Y) yaitu Profitabilitas (ROA) dan variabel independen (X) yaitu CAR, NPF, BOPO, FDR, Inflasi dan Bi Rate. Teknik analisis data yang digunakan adalah Uji Asumsi Klasik, Analisis Regresi Linier Berganda, Uji T, Uji F, dan Uji Koefisien Determinasi (R2). Hasil penelitian ini menunjukkan bahwasanya dari hasil uji T CAR memiliki nilai signifikansi sebesar 0,162 maka secara parsial berpengaruh negatif terhadap Profitabilitas. NPF memiliki nilai signifikansi sebesar 0,972 maka secara parsial berpengaruh negatif terhadap Profitabilitas. BOPO memiliki nilai signifikansi sebesar 0,003 maka secara parsial berpengaruh positif terhadap Profitabilitas. FDR memiliki nilai signifikansi sebesar 0,432 maka secara parsial berpengaruh negatif terhadap Profitabilitas. Inflasi memiliki nilai signifikansi sebesar 0,355 maka secara parsial berpengaruh negatif terhadap Profitabilitas. Bi Rate memiliki nilai signifikansi sebesar 0,777 maka secara parsial berpengaruh negatif terhadap Profitabilitas. Dan hasil uji F menunjukkan bahwa CAR, NPF, BOPO, FDR, Inflasi dan Bi Rate memiliki nilai signifikan 0,001 maka secara simultan (bersama-sama) berpengaruh positif dan signifikan terhadap profitabilitas pada PT. Bank Muamalat Indonesia. Hasil uji R2 menunjukkan bahwa variabel CAR, NPF, BOPO, FDR, Inflasi dan Bi Rate memiliki nilai 99,6% dan 0,4% dipengaruhi oleh variabel lain.
ThesisOpen AccessPDF tersedia
2019•Skripsi, Thesis, Disertasi, dan Tugas Akhir
ABSTRAK Skripsi ini berjudul “Analisis Pengaruh Rasio Keuangan dan Indikator Makro terhadap Tingkat Profitabilitas” (Studi Kasus Bank Syariah Bukopin Periode 2008-2017) yang disusun oleh Rina Anggraini NIM. 3315326, Program Studi Perbankan Syariah Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam Institut Agama Islam Negeri (IAIN) Bukittinggi. Penelitian ini dilatar belakangi oleh adanya research gap dari penelitian terdahulu dan fenomena yang terjadi tidak sesuai dengan teori yang telah ada.Tujuan dari penelitian adalah untuk mengetahui dan menjelaskan bagaimana pengaruh Rasio Keuangan yang terdiri dari Non Performing Financing (NPF), Financing to Deposit Ratio (FDR) dan Biaya Operasional-Pendapatan Operasional (BOPO) serta Indikator Makro yang terdiri dari BI Rate dan Inflasi terhadap Profitabilitas Bank Syariah Bukopin yang diukur dengan Return On Asset (ROA). Jenis penelitian ini adalah kuantitatif asosiatif. Data yang digunakan adalah data sekunder yang diperoleh dari website resmi Bank Syariah Bukopin, BI, BPS dan OJK yang diambil dari tahun 2008 sampai tahun 2017. Analisis data menggunakan software SPSS versi 24.0. Metode analisis data yang digunakan adalah Uji Asumsi Klasik (Normalitas, Multikolinieritas, Autokorelasi), Analisis Regresi Linier Berganda, dan pengujian hipotesis menggunakan Uji t untuk uji secara parsial dan Uji F untuk uji secara simultan serta uji determinan (R2) untuk melihat kontribusi variabel bebas terhadap variabel terikat. Hasil analisis regresi yang dibuktikan oleh Uji t menunjukkan bahwa NPF, FDR, dan BI Rate memiliki pengaruh negatif tidak signifikan terhadap ROA, BOPO berpengaruh negatif signifikan dan Inflasi berpengaruh positif tidak signifikan. Berdasarkan Uji F didapatkan hasil Fhitung > Ftabel (6,860 > 6,256057) dan nilai sig 0,043 0,05 yang berarti variabel bebas secara simultan berpengaruh signifikan terhadap ROA. Nilai R2 sebesar 0,896 yang berarti variabel NPF, FDR, BOPO, BI Rate dan Inflasi secara bersama-sama memberi kontribusi terhadap ROA sebesar 89,6%, sementara itu 10,4% lainnya merupakan kontribusi dari variabel-variabel bebas lain diluar penelitian ini.
